ACBblog

Συνάντηση των Ομάδων Εργασίας GDPR και FATCA/CRS για το Νομοσχέδιο για εναρμόνιση με Οδηγία DAC7 και θέματα προστασίας δεδομένων / ενημέρωσης φυσικών προσώπων 

Τα μέλη αντάλλαξαν απόψεις σχετικά με την υφιστάμενη πρακτική για ενημέρωση φυσικών προσώπων σχετικά με τις υποβολές DAC2 και επισημάνθηκε ότι θα πρέπει πλέον να γίνεται ετησίως ενημέρωση στους πελάτες που υπόκεινται σε υποβολή στοιχείων DAC2/CRS.  Καθώς ο όγκος των δεδομένων αυτών είναι μεγάλος, συνεπάγεται αρκετές αλλαγές στα συστήματα των τραπεζών για να αυτοματοποιηθεί η διαδικασία.

Συζητήθηκε η υποχρέωση ενημέρωσης φυσικών προσώπων για υποβολές στοιχείων DAC6 και διαφάνηκε ότι, καθώς ο αριθμός αυτός είναι μικρός, οι περισσότερες τράπεζες δεν πρόκειται να αυτοματοποιήσουν τις ενημερώσεις DAC6 και θα προτιμήσουν να γίνεται χειροκίνητα.  Συζητήθηκε ότι ενδεχομένως να γίνεται μέσω email καθώς δεν υπάρχει αρκετός χρόνος για χρήση ταχυδρομείου.

Τα μέλη αντάλλαξαν απόψεις σχετικά με την ερμηνεία του «εύλογου χρόνου» καθώς και για το ενδεχόμενο να αμφισβητήσει κάποιος πελάτης το περιεχόμενο των στοιχείων που θα υποβάλλονται, με κίνδυνο να καθυστερήσει την υποβολή της τράπεζας πέραν του προβλεπόμενου χρονοδιαγράμματος (30 ημέρες).  Συμφωνήθηκε όπως γίνει εκ νέου συνεδρία για το θέμα.